STEUERBERATUNG FÜR PRIVATLEUTE
Wir unterstützen Sie auch privat
Jeder Bürger hat Erklärungspflichten, die er selbst zu überwachen und zu erfüllen hat. Wir unterstützen Sie bei Gestaltungsfragen und der Erfüllung Ihrer steuerlichen Deklarationspflichten. Die Steuer: keine Fristen, keine Pflichten, kein Papierkram. Denn wir machen das für Sie!
Über diese Pflichten hinaus sind es jedoch weitere wichtige Fragen, die die Weichen stellen für Sie und Ihre Kinder: Was ist sinnvoller – Miete oder eine Investition in eine Immobilie? Ist die Altersvorsorge gesichert? Ist für die Kinder gesorgt? … und vieles mehr. Es geht um steuerliche Fragen. Wichtiger jedoch ist uns das Wort „Beratung“ – damit Sie die Weichen richtig stellen für die Zukunft.
Leistungen der Steuerberatung
Das Privatleben unterliegt einem ständigen Wandel, Veränderungen prägen die Zeit: Heirat, Kinder, Hauskauf oder Erbfall – das alles sind Ereignisse, die Auswirkungen auf steuerliche Rechte und Pflichten haben. Das gilt für Angestellte, Vermieter, Rentner, Bezieher von Kapitalerträgen, Eltern oder Kinder.
Das Steuerrecht ist kompliziert, erst recht, wenn man sich nur ein Mal im Jahr damit beschäftigt. Mit einer professionellen steuerlichen Beratung werden Rechte und Pflichten transparent, wird kein Termin mehr aus den Augen verloren, können Sie die lästigen Aufgaben vertrauensvoll abgeben – und bezahlen keinen Cent mehr an Steuern, als Sie müssen. Unsere Beratung für Privatkunden ist maßgeschneidert auf Ihren Bedarf, auf Ihre Situation. So viel wie nötig, so sparsam wie möglich.
Leistungen
- Einkommensteuer- und Feststellungserklärungen
- Erbschaftsteuer- und Schenkungsteuererklärungen
- Prüfung von Steuerbescheiden und Einlegung von Rechtsmitteln
- Vertretung gegenüber den Finanzbehörden und -gerichten
- Steuerplanung, Steuergestaltung, Steuersatzoptimierung
- Betriebliche und private Altersversorgung
- Erstellung von steuerrechtlichen Gutachten
- Anträge auf Kinderfreibeträge und Kindergeld
Das erarbeitete Vermögen wahren und mehren – wer dieses Ziel vor Augen hat, kommt nicht umhin, sich beizeiten Gedanken über die Fragen der Übertragung von Vermögenswerten im Erbfall zu machen.
Im Rahmen unserer Erbfolgeberatung erarbeiten wir für Sie Konzepte zur Minimierung der Schenkung- bzw. Erbschaftsteuerbelastung. Wir zeigen die Möglichkeiten zur optimalen Ausrichtung der vorweggenommenen Erbfolge auf und erstellen alle notwendigen Steuererklärungen. In Erbfällen sind wir Ihnen bei der Deklaration der Erbschaftsteuer und bei der Klärung von Bewertungsfragen behilflich.
Leistungen:
- Frühzeitige Planung der privaten Erbfolge
- Erstellung von Erbschaft- und Schenkungsteuererklärungen
- Steuerkonzepte zur vorweggenommenen Erbfolge
- Erstellung und Überprüfung von Testamenten, Erbverträgen und Schenkungsversprechen
- Steueroptimierte Vermögensaufteilung und Vermögensnachfolge
- Gestaltungsberatung bei Grundstücksschenkungen
Sie blicken auf Jahre der Berufstätigkeit zurück. Doch es fehlt Ihnen der Überblick, die Antwort auf die Fragen „Wie stehe ich eigentlich finanziell da? Wie werden sich mein Vermögen und meine Verpflichtungen in den nächsten Jahren entwickeln? Wie lange muss ich noch arbeiten, um „langsamer treten zu können“? Wie stehe ich und meine Familie da im falle einer Krankheit, Berufsunfähigkeit oder im Todesfall?“ Sicher haben Sie sich bereits Gedanken gemacht, doch es fehlt der Gesamtüberblick.
Bei der Erlangung eines verlässlichen Gesamtüberblicks unterstützen wir Sie. Wenn Sie schließlich Ihre private Vermögensbilanz und die Planungsrechnung in Händen halten, werden Sie erstaunt sein, wie viel Transparenz möglich ist. Wir legen Ihnen Anregungen zur Erhaltung und Optimierung Ihres Vermögens vor und zeigen Ihnen praktikable Wege auf. Denn eine sichere Zukunftsplanung beginnt mit Transparenz.
Leistungen:
- Analyse der finanziellen Situation hinsichtlich Vermögen, Verpflichtungen und Steuerentwicklung
- Entwicklungsprognose
- Anschauliche Präsentation der Ergebnisse und Diskussion des Handlungsbedarfs
- Zusammenstellung der Ergebnisse in einem kurzen Bericht und schriftliche Fixierung der Ziele
- Empfehlungen zur Umsetzung
Wir leben in einer Gesellschaft, die immer älter wird, in der aber gleichzeitig die familiäre Einbindung nachlässt. Eigenverantwortung wird wichtiger, gerade im Zusammenhang mit der Vorsorge fürs Alter. Diese Vorsorge sollte mit Weitblick und Sorgfalt geplant werden. Wer im Alter gut versorgt sein will oder für eine Zukunft mit Kindern, Familie oder einem eigenen Haus plant, sollte möglichst frühzeitig damit beginnen, die eigene Vorsorgeplanung in die Hand zu nehmen.
Wir unterstützen Sie bei der Bewertung und Auswahl der zahlreichen in Frage kommenden Vorsorgemodelle. Von der Analyse über die Beratung, die Zielsetzung und die Auswahl an Maßnahmen. Damit Sie Ihre Vorsorgeziele zuverlässig erreichen.
Leistungen:
- Aufzeigen von Versorgungslücken im Alter aus heutiger Sicht
- Produktneutrale Vorschläge zur Schließung von Versorgungslücken